SERVICIOS
Consultoría integral para transformar gestión en resultados.
Acompañamos a empresas, cooperativas y organizaciones desde el diagnóstico hasta la implementación, combinando estrategia, finanzas, operaciones, negocio, personas, control, cumplimiento, documentación, capacitación y tecnología.
Solicitar diagnóstico
01DiagnosticarEntender la situación antes de proponer.
02DiseñarAdaptar la solución a la realidad.
03ImplementarLlevar el diseño a la operación.
04MedirComprobar resultados y mejorar.
PORTAFOLIO DE CONSULTORÍA
Todo lo que podemos hacer por su organización.
Abra cada área para ver problemas que atendemos, actividades que realizamos, entregables y cómo ayuda. Los servicios pueden contratarse por separado o integrarse en un proyecto más amplio.
Consultar una necesidad específica →Estrategia, planificación y direcciónFinanzas, presupuesto y análisis para decisionesOperaciones, procesos y mejora continuaGestión comercial, metas y productividadCrédito, cartera, cobranzas y recuperaciónGobierno corporativo y cooperativoRecursos Humanos y desarrollo organizacionalRiesgos y control internoAuditoría interna y seguimiento de hallazgosPrevención LA/FT y cumplimiento regulatorioCreación y desarrollo de nuevas cooperativasReglamentos, políticas, manuales y procedimientosDiagnósticos, estudios, indicadores y apoyo para decisionesTransformación digital y soluciones de gestiónCapacitación, talleres y acompañamiento
01Estrategia, planificación y direcciónConvertimos prioridades generales en objetivos, metas, responsables, planes de acción e indicadores que puedan ejecutarse, medirse y corregirse.+
Problemas que ayudamos a resolver
✓ Planes estratégicos que no se ejecutan✓ POA sin seguimiento mensual✓ Metas sin responsables claros✓ Indicadores que no ayudan a decidir
Qué podemos hacer
- Diagnóstico estratégico y organizacional
- Formulación y actualización de planes estratégicos
- Planes Operativos Anuales (POA) y programación mensual
- Balanced Scorecard y mapas estratégicos
- Diseño de objetivos, metas, indicadores y responsables
- Matrices FODA y priorización de iniciativas
- Planes de acción y matrices de seguimiento
- Tableros de control y semáforos de gestión
- Pronósticos de cumplimiento a 3, 6 y 9 meses
- Revisiones gerenciales periódicas
- Acompañamiento a gerencia y equipos directivos
Entregables y herramientas
Plan estratégicoPOABSCMatriz KPIDashboardPlan de acciónInforme de seguimiento
Cómo ayuda
La organización deja de ver la planificación como un documento anual y la convierte en un sistema de gestión que permite saber qué se está cumpliendo, qué está atrasado y dónde intervenir.
02Finanzas, presupuesto y análisis para decisionesFortalecemos el análisis financiero para mejorar presupuesto, rentabilidad, control de recursos y calidad de las decisiones.+
Problemas que ayudamos a resolver
✓ Presupuestos sin control de ejecución✓ Decisiones basadas en información incompleta✓ Dificultad para analizar rentabilidad✓ Falta de escenarios financieros
Qué podemos hacer
- Análisis de estados financieros y tendencias
- Indicadores de liquidez, solvencia, eficiencia y rentabilidad
- Formulación, control y liquidación presupuestaria
- Comparativos presupuesto vs. ejecución real
- Análisis de tasas activas y pasivas
- Análisis de márgenes y rentabilidad
- Análisis de costos y punto de equilibrio
- Flujos de efectivo y necesidades de liquidez
- Proyecciones y escenarios financieros
- Análisis de sensibilidad
- Tableros financieros
- Informes ejecutivos para gerencia y órganos de dirección
Entregables y herramientas
Informe financieroPresupuestoLiquidación presupuestariaEscenariosMatriz de tasasDashboard financiero
Cómo ayuda
Permite comprender qué está generando o destruyendo valor, controlar desviaciones y anticipar necesidades financieras antes de que se conviertan en problemas.
03Operaciones, procesos y mejora continuaAnalizamos cómo se ejecuta el trabajo para reducir tiempos, eliminar cuellos de botella y mejorar productividad, control y experiencia del usuario.+
Problemas que ayudamos a resolver
✓ Procesos lentos✓ Duplicidad de actividades✓ Cuellos de botella✓ Falta de medición de tiempos y productividad
Qué podemos hacer
- Levantamiento y mapeo de procesos
- Rediseño y simplificación de procesos
- Flujogramas y fichas de procesos
- Medición de tiempos por etapa
- Identificación de cuellos de botella
- Análisis de capacidad y carga de trabajo
- Indicadores operativos y de productividad
- Matrices RACI y asignación de responsabilidades
- Diseño de controles operativos
- Estándares de servicio y tiempos objetivo
- Planes de mejora continua
- Digitalización de flujos y seguimiento
Entregables y herramientas
Mapa de procesosFlujogramasMatriz RACIEstudio de tiemposKPI operativosPlan de mejoraProcedimientos
Cómo ayuda
La organización identifica dónde se pierde tiempo, quién debe actuar y qué cambios pueden producir una operación más rápida, controlada y medible.
04Gestión comercial, metas y productividadDiseñamos modelos de seguimiento comercial para convertir metas de ventas, colocación, captación o recuperación en información diaria para la gestión.+
Problemas que ayudamos a resolver
✓ Metas sin monitoreo✓ Resultados dispersos por oficina o asesor✓ Reacción tardía ante brechas✓ Poca disciplina comercial
Qué podemos hacer
- Definición de metas anuales, mensuales y diarias
- Metas por oficina, filial, asesor, producto o unidad
- Seguimiento de ventas, colocación y captación
- Monitoreo de productividad por colaborador
- Comparativos real vs. meta
- Rankings y análisis de brechas
- Embudo comercial
- Indicadores de conversión
- Forecast y proyección de cierre
- Planes comerciales y de recuperación
- Reportes gerenciales
- Dashboards y monitores de asesores
Entregables y herramientas
Plan de metasDashboard comercialMonitor de asesoresEmbudoForecastReporte comparativo
Cómo ayuda
Ayuda a detectar rápidamente quién está cumpliendo, dónde existe una brecha y qué acción debe ejecutarse antes del cierre del periodo.
05Crédito, cartera, cobranzas y recuperaciónDiseñamos herramientas para mejorar originación, seguimiento, calidad de cartera, recuperación y productividad de equipos de crédito y cobranza.+
Problemas que ayudamos a resolver
✓ Mora elevada✓ Seguimiento disperso de cartera✓ Poca visibilidad por asesor u oficina✓ Procesos de recuperación poco estandarizados
Qué podemos hacer
- Diagnóstico del proceso de crédito
- Reglamentos, políticas y manuales de crédito
- Flujos de análisis, aprobación y desembolso
- Medición de tiempos de respuesta
- Análisis de cartera y mora
- Pareto de morosidad y priorización
- Segmentación de cartera
- Asignación de cartera por gestor o asesor
- Cobranza preventiva y administrativa
- Planes mensuales o trimestrales de recuperación
- Indicadores de recuperación y productividad
- Diseño de metas e incentivos vinculados a resultados
Entregables y herramientas
Reglamento de créditoManual de cobranzaPareto de moraPlan de recuperaciónAsignación de carteraDashboard
Cómo ayuda
Permite priorizar los casos correctos, reducir dispersión en la gestión y dar mayor disciplina al proceso de colocación y recuperación.
06Gobierno corporativo y cooperativoFortalecemos la calidad de las decisiones, la trazabilidad de acuerdos y la rendición de cuentas de juntas, consejos, comités y órganos de vigilancia.+
Problemas que ayudamos a resolver
✓ Acuerdos sin seguimiento✓ Roles poco claros✓ Sesiones sin estructura✓ Poca trazabilidad de decisiones
Qué podemos hacer
- Diagnóstico de gobernabilidad
- Diseño y actualización de reglamentos de gobierno
- Definición de funciones y responsabilidades
- Estructura de juntas, consejos y comités
- Convocatorias, agendas y actas
- Metodologías para toma y documentación de acuerdos
- Asignación de responsables y fechas
- Seguimiento de acuerdos y compromisos
- Indicadores de cumplimiento por órgano
- Matrices de acuerdos y trazabilidad
- Evaluación del funcionamiento de órganos
- Capacitación a directivos y miembros de comités
Entregables y herramientas
Diagnóstico de gobiernoReglamentosMatriz de rolesMatriz de acuerdosFormatos de actasIndicadores
Cómo ayuda
Mejora la disciplina de gobierno, fortalece la responsabilidad de cada órgano y permite demostrar qué decisiones se tomaron y qué ocurrió después.
07Recursos Humanos y desarrollo organizacionalAlineamos estructura, puestos, selección, desempeño, capacitación y administración del talento con los objetivos de la organización.+
Problemas que ayudamos a resolver
✓ Puestos sin perfiles claros✓ Expedientes incompletos✓ Selección poco estructurada✓ Evaluación de desempeño inconsistente
Qué podemos hacer
- Diagnóstico de Recursos Humanos
- Diseño y actualización de estructura organizacional
- Organigramas y relaciones de dependencia
- Análisis, descripción y perfil de puestos
- Manuales de puestos y funciones
- Rangos salariales y criterios de compensación
- Procesos de reclutamiento y selección
- Matrices ponderadas de candidatos
- Entrevistas y verificación de referencias
- Programas de inducción
- Evaluación del desempeño
- Planes de capacitación y desarrollo
- Políticas de permisos, vacaciones y expedientes
Entregables y herramientas
OrganigramaManual de puestosPerfilesMatriz de selecciónPrograma de inducciónModelo de desempeño
Cómo ayuda
Mejora la claridad de roles, profesionaliza la selección y conecta el desempeño del personal con los resultados esperados por la organización.
08Riesgos y control internoIdentificamos riesgos, valoramos su impacto, definimos controles y construimos mecanismos de seguimiento para reducir exposición operativa, financiera y tecnológica.+
Problemas que ayudamos a resolver
✓ Riesgos no documentados✓ Controles débiles✓ Planes de acción sin seguimiento✓ Falta de responsables
Qué podemos hacer
- Identificación y clasificación de riesgos
- Matrices de riesgo por proceso o área
- Metodologías de probabilidad e impacto
- Mapas de calor
- Diseño y evaluación de controles
- Matrices de controles y responsables
- Diagnóstico de control interno
- Planes de mitigación
- Seguimiento de acciones correctivas
- Riesgos operativos, financieros y tecnológicos
- Evaluación de efectividad de controles
Entregables y herramientas
Matriz de riesgosMapa de calorMatriz de controlesPlan de mitigaciónInforme de control interno
Cómo ayuda
Permite priorizar riesgos, asignar controles concretos y actuar antes de que una exposición se convierta en pérdida, incumplimiento o falla operativa.
09Auditoría interna y seguimiento de hallazgosApoyamos la organización de la función de auditoría y la revisión sistemática de procesos, controles, hallazgos y planes de mejora.+
Problemas que ayudamos a resolver
✓ Hallazgos recurrentes✓ Falta de seguimiento✓ Programas de auditoría poco estructurados✓ Debilidad en segregación de funciones
Qué podemos hacer
- Diseño o actualización de la función de auditoría interna
- Reglamentos y manuales de auditoría
- Programas de auditoría
- Matrices de pruebas y evidencias
- Revisión de control interno
- Seguimiento de hallazgos
- Planes de acción correctiva
- Matrices de responsabilidades
- Revisión de procesos críticos
- Apoyo en preparación para auditorías externas
- Términos de referencia y matrices para selección de firmas cuando aplique
Entregables y herramientas
Programa de auditoríaManual de auditoríaMatriz de hallazgosPlan correctivoMatriz de evidencias
Cómo ayuda
Ayuda a convertir la auditoría en un mecanismo de mejora y seguimiento, no solo en una lista de hallazgos al cierre del periodo.
10Prevención LA/FT y cumplimiento regulatorioApoyamos a organizaciones sujetas a obligaciones de cumplimiento para estructurar debida diligencia, clasificación de riesgo, controles, planes y evidencias.+
Problemas que ayudamos a resolver
✓ Expedientes incompletos✓ Clasificación de riesgo manual✓ Falta de evidencia de capacitación✓ Alertas y revisiones sin seguimiento
Qué podemos hacer
- Diagnóstico del sistema de cumplimiento
- Manuales y programas de prevención LA/FT
- KYC / Conozca a su Cliente
- Debida diligencia normal, simplificada o intensificada según aplique
- Clasificación y segmentación de riesgo
- Matrices de riesgo LA/FT
- Señales de alerta y procedimientos de análisis
- Planes anuales de trabajo
- Programas de capacitación y evaluación
- Matrices de evidencias
- Seguimiento de documentación pendiente
- Apoyo en revisión y actualización de procedimientos
Entregables y herramientas
DiagnósticoManual LA/FTPolítica KYCMatriz LA/FTPlan anualPrograma de capacitación
Cómo ayuda
Ordena las obligaciones de cumplimiento, facilita evidenciar controles y reduce el riesgo de omisiones regulatorias.
11Creación y desarrollo de nuevas cooperativasAcompañamos a grupos promotores desde la idea inicial hasta la organización, constitución, puesta en marcha y fortalecimiento de una nueva cooperativa, integrando viabilidad, gobernanza, planificación, normativa, procesos, controles y capacitación.+
Problemas que ayudamos a resolver
✓ Idea cooperativa sin estructura ni hoja de ruta✓ Falta de claridad sobre viabilidad, gobierno y capital inicial✓ Documentación constitutiva incompleta✓ Procesos y controles no definidos antes de iniciar operaciones
Qué podemos hacer
- Diagnóstico inicial del grupo promotor y de la necesidad común que dará origen a la cooperativa
- Definición del propósito, alcance, tipo de cooperativa, población objetivo y propuesta de valor
- Evaluación preliminar de viabilidad económica, financiera, organizativa y operativa
- Estimación de capital inicial, aportaciones, costos de puesta en marcha y necesidades de liquidez
- Diseño del modelo organizativo y estructura de gobierno
- Conformación y orientación del comité o grupo promotor
- Definición de requisitos de afiliación y registro inicial de personas interesadas
- Preparación y revisión de borradores de estatutos y documentación constitutiva
- Diseño de la convocatoria, agenda y documentación para la asamblea constitutiva
- Apoyo en la preparación del acta constitutiva, elección de órganos y registro de acuerdos
- Organización del expediente para inscripción y trámites ante CONSUCOOP y demás autoridades que correspondan
- Coordinación con asesoría legal o notarial cuando el trámite requiera intervención profesional específica
- Diseño del organigrama inicial, funciones, puestos y responsabilidades
- Elaboración del plan estratégico inicial, POA y presupuesto de arranque
- Diseño de productos y servicios iniciales de acuerdo con el giro de la cooperativa
- Mapeo de procesos operativos: afiliación, aportaciones, ahorro, crédito, caja, compras, cobranzas y otros según corresponda
- Elaboración de reglamentos, políticas, manuales, procedimientos y formatos básicos para iniciar operaciones
- Diseño de controles internos, matrices de riesgo y niveles de autorización
- Estructuración inicial de crédito, cartera y recuperación cuando aplique
- Diseño de lineamientos de cumplimiento, KYC y prevención LA/FT cuando corresponda
- Selección o definición de herramientas tecnológicas y registros de gestión
- Capacitación inicial a Junta Directiva, Junta de Vigilancia, comités, gerencia y personal
- Diseño de indicadores para monitorear afiliación, capitalización, colocación, captación, liquidez, mora, gastos y sostenibilidad
- Acompañamiento durante la puesta en marcha y primeros ciclos de operación
- Evaluación posterior al arranque y plan de fortalecimiento institucional
Entregables y herramientas
Hoja de ruta de constituciónDiagnóstico de viabilidadPlan financiero inicialBorradores constitutivosExpediente de asambleaMatriz de gobiernoOrganigramaPlan estratégico y POAPresupuesto inicialReglamentos y manualesMapa de procesosMatriz de riesgosPlan de capacitaciónTablero de indicadores de arranque
Cómo ayuda
El servicio reduce el riesgo de iniciar una cooperativa únicamente con documentos de constitución. Busca que la nueva entidad nazca con una estructura mínima de gobierno, planificación, finanzas, procesos, controles y capacidades que le permita operar con mayor orden y sostenibilidad desde sus primeros meses.
12Reglamentos, políticas, manuales y procedimientosConvertimos leyes, reglamentos, regulación sectorial y buenas prácticas en documentación que pueda utilizarse en la operación diaria.+
Problemas que ayudamos a resolver
✓ Documentos desactualizados✓ Normativa que no refleja la operación✓ Falta de controles escritos✓ Responsabilidades ambiguas
Qué podemos hacer
- Reglamentos de gobernabilidad
- Reglamentos de crédito y recuperación
- Compras y contrataciones
- Caja chica, viáticos y fondos
- Compensación y beneficios
- Auditoría interna
- Tecnologías de información y seguridad
- Cumplimiento y KYC
- Tarjetas corporativas y gastos
- Contingencia y continuidad
- Manuales de procesos y procedimientos
- Manuales administrativos, financieros y operativos
- Formatos, flujogramas y matrices de responsabilidades
Entregables y herramientas
ReglamentosPolíticasManualesProcedimientosFormatosFlujogramasMatrices
Cómo ayuda
La organización obtiene documentos que no solo cumplen una formalidad, sino que orientan trabajo, controles, responsabilidades y evidencias.
13Diagnósticos, estudios, indicadores y apoyo para decisionesConvertimos información dispersa en análisis, brechas, prioridades y recomendaciones claras para gerencia y órganos de dirección.+
Problemas que ayudamos a resolver
✓ Muchos datos y poca información útil✓ Indicadores no estandarizados✓ Dificultad para comparar oficinas o periodos✓ Falta de prioridades claras
Qué podemos hacer
- Diagnóstico organizacional
- Diagnóstico estratégico
- Diagnóstico financiero
- Diagnóstico de procesos y operaciones
- Diagnóstico de gobernabilidad
- Diagnóstico de cartera y mora
- Diagnóstico de riesgos y control interno
- Diagnóstico de Recursos Humanos
- Evaluación de madurez de gestión
- Diseño de KPI y dashboards
- Pareto y análisis de concentración
- Encuestas y levantamiento de información
- Matrices de priorización y toma de decisiones
- Informes ejecutivos y planes de mejora
- Apoyo para preparación de informes regulatorios cuando aplique
Entregables y herramientas
Diagnóstico ejecutivoMatriz de brechasDashboardKPIPlan de mejoraInforme comparativo
Cómo ayuda
Ayuda a separar síntomas de causas, priorizar recursos y definir una ruta de mejora antes de invertir tiempo y dinero en soluciones aisladas.
14Transformación digital y soluciones de gestiónCuando una necesidad requiere más que una hoja de cálculo, convertimos procesos, controles e indicadores en herramientas digitales prácticas.+
Problemas que ayudamos a resolver
✓ Exceso de Excel y controles manuales✓ Información distribuida✓ Seguimiento lento✓ Procesos que dependen de una sola persona
Qué podemos hacer
- Diagnóstico de necesidades de digitalización
- Diseño funcional de aplicaciones web
- Digitalización de procesos administrativos
- Dashboards e indicadores
- Flujos de aprobación y seguimiento
- Usuarios, roles y permisos
- Alertas y notificaciones
- Importación y organización de datos
- Reportes PDF y Excel
- Bitácoras y trazabilidad
- Prototipos y pruebas con usuarios
- Implementación, capacitación y adopción
- Desarrollo y configuración de plataformas ESTRATEGIC
Entregables y herramientas
Diseño funcionalPrototipoAplicación webDashboardFlujos digitalesPlan de implementación
Cómo ayuda
Reduce trabajo manual, centraliza información y convierte procesos importantes en sistemas más fáciles de controlar, medir y escalar.
15Capacitación, talleres y acompañamientoDesarrollamos formación práctica vinculada a los proyectos y a las necesidades reales de propietarios, directivos, gerencias y equipos.+
Problemas que ayudamos a resolver
✓ Capacitaciones genéricas✓ Poca aplicación posterior✓ Equipos que no dominan nuevos procesos✓ Cambios que no se sostienen
Qué podemos hacer
- Planificación estratégica y POA
- KPI y Balanced Scorecard
- Finanzas para la gestión
- Operaciones y mejora de procesos
- Gobierno y liderazgo
- Crédito, cartera y cobranzas
- Riesgos y control interno
- Prevención LA/FT
- Recursos Humanos
- Educación financiera
- Transformación digital
- Uso de plataformas ESTRATEGIC
- Talleres para implementación de reglamentos y manuales
Entregables y herramientas
Programa de capacitaciónMaterialesTalleresEjerciciosEvaluacionesConstancias y evidencias
Cómo ayuda
Facilita que las personas comprendan qué deben hacer, por qué deben hacerlo y cómo aplicar herramientas y procesos en su trabajo cotidiano.
PROYECTOS INTEGRALES
Diagnóstico → Diseño → Documentación → Implementación → Capacitación → Tecnología → Medición
Un mismo proyecto puede combinar varias áreas. Por ejemplo, podemos diagnosticar un proceso, rediseñarlo, documentarlo, capacitar al equipo, digitalizar el seguimiento y medir posteriormente sus resultados.
CONVERSEMOS
No tiene que saber exactamente qué servicio necesita.
Puede explicarnos el problema o la meta. Analizamos la situación y proponemos el alcance, metodología, entregables y etapas más adecuadas.