Consultoría integral para transformar gestión en resultados.

Qué podemos hacer

• Diagnóstico estratégico y organizacional
• Formulación y actualización de planes estratégicos
• Planes Operativos Anuales (POA) y programación mensual
• Balanced Scorecard y mapas estratégicos
• Diseño de objetivos, metas, indicadores y responsables
• Matrices FODA y priorización de iniciativas
• Planes de acción y matrices de seguimiento
• Tableros de control y semáforos de gestión
• Pronósticos de cumplimiento a 3, 6 y 9 meses
• Revisiones gerenciales periódicas
• Acompañamiento a gerencia y equipos directivos

Entregables y herramientas

Qué podemos hacer

• Análisis de estados financieros y tendencias
• Indicadores de liquidez, solvencia, eficiencia y rentabilidad
• Formulación, control y liquidación presupuestaria
• Comparativos presupuesto vs. ejecución real
• Análisis de tasas activas y pasivas
• Análisis de márgenes y rentabilidad
• Análisis de costos y punto de equilibrio
• Flujos de efectivo y necesidades de liquidez
• Proyecciones y escenarios financieros
• Análisis de sensibilidad
• Tableros financieros
• Informes ejecutivos para gerencia y órganos de dirección

Entregables y herramientas

Qué podemos hacer

• Identificación de necesidades y oportunidades de mercado
• Segmentación de clientes y definición del público objetivo
• Diseño conceptual de nuevos productos financieros
• Rediseño y mejora de productos existentes
• Definición de atributos, requisitos, beneficios y condiciones
• Estructuración de tasas, plazos, montos, comisiones y garantías cuando aplique
• Análisis de costos, margen y rentabilidad esperada
• Evaluación preliminar de riesgos del producto
• Proyecciones de colocación, captación, ingresos y resultados
• Análisis de punto de equilibrio y sensibilidad
• Comparación con productos de la competencia
• Diseño de propuesta de valor y posicionamiento
• Definición del proceso operativo para solicitud, aprobación, contratación y seguimiento
• Diseño de políticas, controles y niveles de autorización
• Pruebas piloto y validación antes del lanzamiento
• Plan de lanzamiento y estrategia comercial
• Definición de metas, KPI y tablero de seguimiento
• Evaluación posterior del desempeño y ajustes del producto

Entregables y herramientas

Qué podemos hacer

• Levantamiento y mapeo de procesos
• Rediseño y simplificación de procesos
• Flujogramas y fichas de procesos
• Medición de tiempos por etapa
• Identificación de cuellos de botella
• Análisis de capacidad y carga de trabajo
• Indicadores operativos y de productividad
• Matrices RACI y asignación de responsabilidades
• Diseño de controles operativos
• Estándares de servicio y tiempos objetivo
• Planes de mejora continua
• Digitalización de flujos y seguimiento

Entregables y herramientas

Qué podemos hacer

• Definición de metas anuales, mensuales y diarias
• Metas por oficina, filial, asesor, producto o unidad
• Seguimiento de ventas, colocación y captación
• Monitoreo de productividad por colaborador
• Comparativos real vs. meta
• Rankings y análisis de brechas
• Embudo comercial
• Indicadores de conversión
• Forecast y proyección de cierre
• Planes comerciales y de recuperación
• Reportes gerenciales
• Dashboards y monitores de asesores

Entregables y herramientas

Qué podemos hacer

• Investigaciones de mercado cuantitativas y cualitativas
• Definición del problema, objetivos y metodología de investigación
• Diseño de encuestas, entrevistas y herramientas de levantamiento
• Segmentación y caracterización de clientes o usuarios
• Análisis de necesidades, preferencias y comportamiento de compra
• Estimación de demanda actual y potencial
• Análisis de competencia, precios y posicionamiento
• Evaluación de productos, servicios, ubicaciones y mercados objetivo
• Análisis comercial y estrategia de entrada al mercado
• Estudios y proyectos de prefactibilidad y factibilidad
• Evaluación técnica, operativa, organizacional y comercial
• Presupuesto de inversión y estructura de costos
• Proyecciones de ingresos, gastos y flujos de efectivo
• Punto de equilibrio, VAN, TIR y periodo de recuperación cuando aplique
• Análisis de sensibilidad y escenarios
• Identificación de riesgos y condiciones críticas del proyecto
• Informe ejecutivo con conclusiones y recomendaciones para la toma de decisiones

Entregables y herramientas

Qué podemos hacer

• Diagnóstico del proceso de crédito
• Reglamentos, políticas y manuales de crédito
• Flujos de análisis, aprobación y desembolso
• Medición de tiempos de respuesta
• Análisis de cartera y mora
• Pareto de morosidad y priorización
• Segmentación de cartera
• Asignación de cartera por gestor o asesor
• Cobranza preventiva y administrativa
• Planes mensuales o trimestrales de recuperación
• Indicadores de recuperación y productividad
• Diseño de metas e incentivos vinculados a resultados

Entregables y herramientas

Qué podemos hacer

• Diagnóstico de gobernabilidad
• Diseño y actualización de reglamentos de gobierno
• Definición de funciones y responsabilidades
• Estructura de juntas, consejos y comités
• Convocatorias, agendas y actas
• Metodologías para toma y documentación de acuerdos
• Asignación de responsables y fechas
• Seguimiento de acuerdos y compromisos
• Indicadores de cumplimiento por órgano
• Matrices de acuerdos y trazabilidad
• Evaluación del funcionamiento de órganos
• Capacitación a directivos y miembros de comités

Entregables y herramientas

Qué podemos hacer

• Diagnóstico de Recursos Humanos
• Diseño y actualización de estructura organizacional
• Organigramas y relaciones de dependencia
• Análisis, descripción y perfil de puestos
• Manuales de puestos y funciones
• Rangos salariales y criterios de compensación
• Procesos de reclutamiento y selección
• Matrices ponderadas de candidatos
• Entrevistas y verificación de referencias
• Programas de inducción
• Evaluación del desempeño
• Planes de capacitación y desarrollo
• Políticas de permisos, vacaciones y expedientes

Entregables y herramientas

Qué podemos hacer

• Identificación y clasificación de riesgos
• Matrices de riesgo por proceso o área
• Metodologías de probabilidad e impacto
• Mapas de calor
• Diseño y evaluación de controles
• Matrices de controles y responsables
• Diagnóstico de control interno
• Planes de mitigación
• Seguimiento de acciones correctivas
• Riesgos operativos, financieros y tecnológicos
• Evaluación de efectividad de controles

Entregables y herramientas

Qué podemos hacer

• Diseño o actualización de la función de auditoría interna
• Reglamentos y manuales de auditoría
• Programas de auditoría
• Matrices de pruebas y evidencias
• Revisión de control interno
• Seguimiento de hallazgos
• Planes de acción correctiva
• Matrices de responsabilidades
• Revisión de procesos críticos
• Apoyo en preparación para auditorías externas
• Términos de referencia y matrices para selección de firmas cuando aplique

Entregables y herramientas

Qué podemos hacer

• Diagnóstico del sistema de cumplimiento
• Manuales y programas de prevención LA/FT
• KYC / Conozca a su Cliente
• Debida diligencia normal, simplificada o intensificada según aplique
• Clasificación y segmentación de riesgo
• Matrices de riesgo LA/FT
• Señales de alerta y procedimientos de análisis
• Planes anuales de trabajo
• Programas de capacitación y evaluación
• Matrices de evidencias
• Seguimiento de documentación pendiente
• Apoyo en revisión y actualización de procedimientos

Entregables y herramientas

Qué podemos hacer

• Diagnóstico inicial del grupo promotor y de la necesidad común que dará origen a la cooperativa
• Definición del propósito, alcance, tipo de cooperativa, población objetivo y propuesta de valor
• Evaluación preliminar de viabilidad económica, financiera, organizativa y operativa
• Estimación de capital inicial, aportaciones, costos de puesta en marcha y necesidades de liquidez
• Diseño del modelo organizativo y estructura de gobierno
• Conformación y orientación del comité o grupo promotor
• Definición de requisitos de afiliación y registro inicial de personas interesadas
• Preparación y revisión de borradores de estatutos y documentación constitutiva
• Diseño de la convocatoria, agenda y documentación para la asamblea constitutiva
• Apoyo en la preparación del acta constitutiva, elección de órganos y registro de acuerdos
• Organización del expediente para inscripción y trámites ante CONSUCOOP y demás autoridades que correspondan
• Coordinación con asesoría legal o notarial cuando el trámite requiera intervención profesional específica
• Diseño del organigrama inicial, funciones, puestos y responsabilidades
• Elaboración del plan estratégico inicial, POA y presupuesto de arranque
• Diseño de productos y servicios iniciales de acuerdo con el giro de la cooperativa
• Mapeo de procesos operativos: afiliación, aportaciones, ahorro, crédito, caja, compras, cobranzas y otros según corresponda
• Elaboración de reglamentos, políticas, manuales, procedimientos y formatos básicos para iniciar operaciones
• Diseño de controles internos, matrices de riesgo y niveles de autorización
• Estructuración inicial de crédito, cartera y recuperación cuando aplique
• Diseño de lineamientos de cumplimiento, KYC y prevención LA/FT cuando corresponda
• Selección o definición de herramientas tecnológicas y registros de gestión
• Capacitación inicial a Junta Directiva, Junta de Vigilancia, comités, gerencia y personal
• Diseño de indicadores para monitorear afiliación, capitalización, colocación, captación, liquidez, mora, gastos y sostenibilidad
• Acompañamiento durante la puesta en marcha y primeros ciclos de operación
• Evaluación posterior al arranque y plan de fortalecimiento institucional

Entregables y herramientas

Qué podemos hacer

• Reglamentos de gobernabilidad
• Reglamentos de crédito y recuperación
• Compras y contrataciones
• Caja chica, viáticos y fondos
• Compensación y beneficios
• Auditoría interna
• Tecnologías de información y seguridad
• Cumplimiento y KYC
• Tarjetas corporativas y gastos
• Contingencia y continuidad
• Manuales de procesos y procedimientos
• Manuales administrativos, financieros y operativos
• Formatos, flujogramas y matrices de responsabilidades

Entregables y herramientas

Qué podemos hacer

• Diagnóstico organizacional
• Diagnóstico estratégico
• Diagnóstico financiero
• Diagnóstico de procesos y operaciones
• Diagnóstico de gobernabilidad
• Diagnóstico de cartera y mora
• Diagnóstico de riesgos y control interno
• Diagnóstico de Recursos Humanos
• Evaluación de madurez de gestión
• Diseño de KPI y dashboards
• Pareto y análisis de concentración
• Encuestas y levantamiento de información
• Matrices de priorización y toma de decisiones
• Informes ejecutivos y planes de mejora
• Apoyo para preparación de informes regulatorios cuando aplique

Entregables y herramientas

Qué podemos hacer

• Diagnóstico de necesidades de digitalización
• Diseño funcional de aplicaciones web
• Digitalización de procesos administrativos
• Dashboards e indicadores
• Flujos de aprobación y seguimiento
• Usuarios, roles y permisos
• Alertas y notificaciones
• Importación y organización de datos
• Reportes PDF y Excel
• Bitácoras y trazabilidad
• Prototipos y pruebas con usuarios
• Implementación, capacitación y adopción
• Desarrollo y configuración de plataformas ESTRATEGIC

Entregables y herramientas

Qué podemos hacer

• Programas de educación continua por niveles y módulos
• Talleres modulares de especialización
• Educación financiera
• Ventas y gestión comercial
• Contabilidad práctica y análisis contable
• Finanzas empresariales
• Planificación estratégica y POA
• KPI y Balanced Scorecard
• Operaciones y mejora de procesos
• Gobierno y liderazgo
• Crédito, cartera y cobranzas
• Riesgos y control interno
• Prevención LA/FT
• Recursos Humanos
• Transformación digital
• Uso de plataformas ESTRATEGIC
• Talleres para implementación de reglamentos y manuales

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